Ausgefülltes Beispiel
Ein frei gewählter Dienstleistungsbetrieb mit einer Anlaufphase in den ersten Monaten. Erkenne die Zusammenhänge und ersetze die Beispielwerte.
- 12-Monats-Liquidität mit Anfangs- und Endbestand
- Jährliche Rentabilität und privat verfügbares Geld
- Stundensatz aus Kosten und abrechenbarer Zeit
- Bearbeitbare Formeln, ohne Makros
Leere Planungsvorlage
Die gleiche Struktur mit Eingabefeldern bei null. Trage deine eigenen Zahlungsströme, Kosten und Zeitannahmen ein.
- 12-Monats-Liquidität mit Anfangs- und Endbestand
- Jährliche Rentabilität und privat verfügbares Geld
- Stundensatz aus Kosten und abrechenbarer Zeit
- Bearbeitbare Formeln, ohne Makros
So verwendest du die Vorlagen
- Öffne die Datei in einer Tabellenkalkulation, die XLSX-Dateien unterstützt.
- Bearbeite die orange hinterlegten Eingaben. Die Formeln sind sichtbar und bleiben veränderbar.
- Trage im Liquiditätsblatt die tatsächlichen Ein- und Auszahlungsmonate ein.
- Erfasse in der Rentabilität Erlöse und Kosten getrennt von ihren Zahlungszeitpunkten.
- Prüfe anschließend, ob deine verfügbare Zeit den benötigten Stundensatz tragen kann.
Was die Dateien selbst berechnen
Die Formeln summieren Zahlungsströme, führen den Kontostand fort und ermitteln aus Jahresbedarf und Zeit den rechnerischen Stundensatz. Die Steuer- und Versicherungsbeträge sind eigene Eingaben. Es gibt keine automatische Steuerprogression, Beitragsprüfung oder Einordnung deiner Rechtsform. Die Arbeitsmappen sind keine amtlichen Formulare und keine Finanzierungszusage.
Die Beispielmappe zeigt in der Liquidität einen Umsatzanlauf mit 40 %, 60 % und 80 % der späteren Einzahlungen. Die Rentabilität enthält dagegen ein stabiles Jahresmodell. Diese unterschiedlichen Zeitannahmen sollen Gewinn und Zahlungsfähigkeit getrennt sichtbar machen.
Im Stundensatz wird die einmal eingegebene Steuerannahme unverändert verwendet. Wenn du die Wirkung eines anderen Umsatzes auf die Steuerschätzung sehen möchtest, nutze den Online-Rechner. Die Berechnungen und Vorlagen sind unverbindlich und ohne Gewähr.